（依姓氏筆畫排列）

推薦序�汪信君

推薦序�卓俊雄

推薦序�葉啟洲



序　文�廖世昌



第一章　保險業之法令遵循制度

　壹、法令遵循之定義�1

　貳、法令遵循與內部控制、風險管理之關聯�3

　參、保險業法令遵循制度在我國的發展與變遷�5

　肆、保險業法令遵循制度之建立�6

　伍、保險業與金融控股公司、銀行業法令遵循制度規定的比較�11



第二章　保險商品開發之法令遵循

　壹、保險商品設計程序之法令遵循�20

　貳、保險商品審查程序的法令遵循�34

　參、保險商品準備銷售程序的法令遵循�40



第三章　保險業招攬之法令遵循

　壹、保險業內部之業務招攬處理制度與程序�44

　貳、保險業務員之招攬�45

　參、保險代理人公司與保險經紀人公司招攬時之額外規定�52

　肆、保險業之招攬廣告�55



第四章　保險業核保之法令遵循

　壹、保險業核保人員之資格、職責與管制�59

　貳、保險業核保實務作業之規範�64



第五章　保險業理賠之法令遵循

　壹、保險業實務理賠作業程序�75

　貳、保險業理賠人員之資格、職責與管制�85



第六章　保險業資金運用之法令遵循

　壹、保險業資金運用限制之原因�92

　貳、保險業資金運用限制之依據�93

　參、現行法對各項資金配置之限制�97



第七章　保險業勞動法規之法令遵循

　壹、保險業務員之法令遵循問題�115

　貳、保險業內勤人員之法令遵循問題�131



第八章　保險業個資保護之法令遵循

　壹、保險業個人資料之蒐集�138

　貳、保險業個人資料之使用及其限制�149



第九章　保險業洗錢防制之法令遵循

　壹、前　言�153

　貳、保險業者應執行之措施�154

　參、結　論�170



第十章　外國保險業結束在臺業務應遵循之法令

　壹、移轉業務及撤回認許，應報經主管機關核准�171

　貳、未報賠款準備金之移轉�173

　參、公會共保業務之移轉�174

　肆、應於保險業公開資訊觀測站揭露訊息�175

　伍、臺灣分公司解散登記及清算�176

　陸、時序表�178



第十一章　法遵作業實際執行程序

　壹、法律風險概念�183

　貳、內部控制制度與法令遵循制度�184

　參、法遵作業規範依據與執行�187

推薦序



　　近來，法令遵循儼然成為新顯學，對於受高度監理的保險產業，尤為重要。除了在國內逐漸受主管機關與業者的重視外，保險業的法令遵循議題更是在國際上備受矚目。諸如國際保險官監理協會（IAIS）的保險核心原則（Insurance Core Principles）、抑或歐盟的Solvency Ⅱ等，皆不乏與法令遵循相關之規範。而法令遵循的面向也相當多元，對於監理機關而言，法令遵循是對業者監理的手段；對於業者而言，法令遵循則是避免遭受主管機關裁罰的措施；對於法律學者而言，法令遵循是值得研究的新領域；對於法律實務工作者而言，法令遵循則是新的業務來源。



　　然而，國內目前關於保險業法令遵循之研究，尚不甚多。對於保險業法令遵循熟稔的律師，亦是屈指可數。廖世昌博士是國內知名專精於保險法規的律師，除了有豐富的執業經驗，更具備豐厚的學理素養。對於保險業的法令遵循，廖世昌博士除了有多年的職業心得，更能從學理的角度加以分析。而郭姿君律師亦深具保險法學涵養，對於保險業法令遵循之議題更是駕輕就熟。此外，黃綺聿律師對於保險法規亦素有研究。廖世昌博士、郭姿君律師及黃綺聿律師共同完成此一保險業法令遵循之論著，乃從業者的角度出發，說明保險業可能會面臨的各種法律風險、相關規範，以及因應之道。本書具備實用性，亦富含學理基礎，對於保險法學之研究者與工作者，都有仔細研讀的價值。