│作者序│

自序

前言



│第一章　投資績效不彰原因總檢討│

一、以報章雜誌媒體所提供的訊息作為投資判斷的依據

二、長期投資成為心中標準答案

三、追逐市場明牌、短線熱賣、一知半解或物超所值的商品

四、資金過度集中於高風險性商品

五、預期過高的報酬率，未確實執行停利停損動作

六、無法面對損失、不願承認失敗

七、過度自信及抱持樂觀主義

八、風險「接受度」與風險「承受度」並不相同

九、投資決策方式不恰當

十、大舉擴張信用，用短期資金作長期規劃



│第二章　制定及執行完整資產配置規劃│

一、資產配置的目的

二、資產配置的流程

三、投資商品的選擇

四、保本商品的選擇

五、分散投資標的

六、定期檢視目標計畫

七、確實執行停利停損動作



│第三章　如何由保險業務員轉型為專業理財顧問│

一、保險業務人員為何需要轉型

二、保險業務人員應如何轉型



│第四章　如何協助客戶達成投資理財目標│

一、了解客戶過往投資經驗

二、確認客戶的風險屬性

三、對客戶進行財務需求分析

四、協助客戶挑選適合的金融商品

五、協助客戶完成分散風險的投資配置規劃

六、提醒客戶執行停利停損動作

七、定期檢視並善盡提醒告知責任



│第五章　基金配置實際案例解析│

案例一：基金配置不宜超過十檔

案例二：分散配置以降低風險

案例三：分散配置以降低風險

案例四：定時定額投資仍應兼顧長短期績效

案例五：配置內容應與投資人年齡相符

案例六：債券型基金不等同於低風險基金

案例七：年輕族群積極投資仍應兼顧穩健配置

案例八：定時定額須秉持中長期投資的觀念