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基金致富密碼：練好投資基本功，打造一生的理財計畫

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			9789868426511
			陳若雲
			財信出版
			2008年4月23日
			93.00 元
			HK$ 79.05

詳
細
資
料

* 叢書系列：投資理財系列
* 規格：平裝 / 248頁 / 14.8*21cm / 普級 / 單色印刷 / 初版
* 出版地：台灣

投資理財系列

分
類

商業理財 > 投資理財 > 投資學

同
類
書
推
薦

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內
容
簡
介

◎W型投資心法，翻轉M型人生
◎從基金行銷人的4P角度解讀基金投資
◎第一本由市場面出發，破解基金促銷迷思的理財書

「投資理財不只為了經營收益，更重要的是管理風險。」
投資基金也不單只是看報酬率，追求獲利。重點在於做好個人資產規畫，
持續管理你的基金投資，讓個人財富在安全的範圍之內持續增值。

　　不論是法規改變、通路或產品端的整合，甚至是全球化浪潮下的資金操作方式和金融發展趨勢，基金投資都將成為國人投資理財，人生財富管理的重要工具。相較於過去投資人獨衷股票，基金投資的環境相對封閉的情況下，投資人想要贏在未來，甚至是保有經濟實力和生存能力，就必須重新認識基金投資這件事，因應投資環境的變遷，思考基金在資產配置扮演的角色和權重！全書分為五大部分：

第一部分◎ 建立正確投資觀念，打造財富人生
第二部分◎練好基本功：培養投資基本素養
第三部分◎基金產業面面觀：破解基金促銷的遊戲規則
第四部分◎買基金，賣基金：我該跟誰買基金
第五部分◎基金商品的種類與特質

　　本書從產品的供給面和行銷面切入，協助投資人了解國內基金的投資環境，重新審視基金投資的入門觀念，善用資訊，聰明買基金！初步理解了基金業者的行銷術語和銷售招式之後，投資人如何做好準備功課呢？建立正確投資觀念，破除三大基金迷思，培養基本理財素養，才能踏出投資基金的第一步。本書整理出各類基金產品的投資屬性，投資人可以重新檢視投資配置和布局，建立個人的財務安全，打造一生的理財計畫！本書希望能讓基金投資這件事，變得更簡單也更有趣，協助投資人掌握基金投資方興未艾的轉機與商機，迎向更美好的未來！

作者簡介

陳若雲

　　一個堅信「路．是人走出來」的女人，專業金融行銷只是她生活的1/3，2/3則在於享受變化的樂趣，最新的思考問題是：普羅財經網的甜蜜點在哪裡?
─現任普羅財經整合行銷部協理
─經歷《自立晚報》證券／產業線記者
《商業周刊》採訪編輯
錸德科技專案經理
艾爾法科技行銷副理暨業務副總特助
普羅財經執行長特助
普羅財經整合行銷部經理
財富管理季刊總編輯
華頓投信行銷顧問
─著作出版《二十一世紀台股投資大趨勢》 (1999年)

目
錄

第一部分建立正確投資觀念，打造財富人生
1.W型投資心法，翻轉M型人生
2.想要基金賺錢，首先破除三大習慣
3.投資得獎基金的「Open開門法則」
4.基金行銷，品牌是王道？！

第二部分練好基本功：培養投資基本素養
5.投資基金之前，先弄懂專業術語
6.投資基金之前，先弄懂經濟數據（上）
7.投資基金之前，先弄懂經濟數據（下）
8.做好準備，展開你的基金投資計畫（上）——確認投資期間與需求定位
9.做好準備，展開你的基金投資計畫（中）——向日葵投資術：呼應「核心」與「衛星」的資產配置觀念
10. 做好準備，展開你的基金投資計畫（下）——投資3C，下單之前的最後把關動作

第三部分基金產業面面觀：破解基金促銷的遊戲規則
11. 破解「賣基金」招式，不敗投資人聰明買基金
12.投資之前……，請先搞懂置入式行銷是什麼？（上）拆解置入式行銷招數
13.投資之前……，請先搞懂置入式行銷是什麼？（中）檢視資訊呈現的內容
14.投資之前……，請先搞懂置入式行銷是什麼？（下）有效解讀相關資訊經驗

第四部分買基金，賣基金：我該跟誰買基金
15.誰在賣基金？我該跟誰買基金？
16.跟銀行買基金：先挑銀行，再挑理專！（上）
17. 跟銀行買基金：先挑銀行，再挑理專！（下）
18.網路下單，自信投資人的另類選擇
19.跟壽險顧問買基金，保險不保險？

第五部分基金商品的種類與特質
20.基金商品，到底有哪幾種？
21.環球股票型基金——陪你穩健投資獲利
22.已開發國家股票型基金——長期贏家的首選
23.新興市場股票型基金——新生嬰孩希望無窮
24.產業型基金——衛星配置的水果點心
25.一般債券——資產配置不怕颶風侵襲
26.其他債券型基金——資產配置的甜品點心
27.平衡及組合型基金——資產配置的火鍋料理

序

作者序

理性投資基金，創造投資人和基金公司雙贏

　　寫序之前，筆者先到三民書局晃了一個早上，翻了翻書架上的理財書，看看這本書能不能帶給投資人不一樣的觀點和收穫。

　　首先筆者個人發現，不論是投資基金、股票、選擇權期貨，或者是一般理財觀念甚至是如何加薪的書籍，七成的新書封面上都出現了「致富」兩個字，甚至連我自己寫的這本書，出版社也決定做同樣的封面包裝，但是筆者在此必須強調，理財不一定都可以致富，可是不理財除非讀者個人偏財運特別旺盛，否則一定會致貧。

　　筆者不明白學校的基礎教育為什麼沒有把理財課程納入，但是在筆者開始理財，甚至持續在這個領域打滾十餘年後卻深深發覺，理財的重要性並不下於所有通識學科，它不只是讓一個人致富而已，它還可以幫助一個人甚至一個家庭生活自由，同時適時完成人生的夢想，是人類追求生存和自我實現的必要條件和技能之一。

　　所以筆者想說，理財不只是為了致富，而是在管理你的人生，用更高的效率實踐你人生的夢想。而理財的第一步，在養成記帳和儲蓄的習慣後，共同基金將是一個相對簡單又容易親近的投資工具，正確的共同基金投資觀念和投資步驟，將可以幫助投資人更順手的開啟理財大門，尤其在台灣已邁入成熟的經濟社會，M型的貧富差距將成為社會常態後，運用共同基金投資理財更將成為可預期的全民運動。

　　也因此，筆者希望這本書能和其它的基金投資或理財書籍切割，在筆者從事基金行銷工作近七年的基礎下，從基金銷售端的角度切入而不是從投資人的角度切入，讓讀者了解業者透過什麼管道運用什麼方式在銷售基金，幫助讀者用更理性的態度和方式去解讀共同基金的相關資訊，然後在資產配置和長期投資複利增值的策略基礎下，穩健的投資共同基金增加理財的開源活水。

　　當投資人不再憑感覺或報明牌的炒短線方式投資共同基金時，基金公司才能回歸資產管理的本質，用更務實的行銷包裝手法，把正確的商品賣給正確的投資人，在彼此互信的基礎下，讓每隻優質基金的總資產規模健康而持續的「長大」。

　　唯有投資人的行為和觀念改變，台灣資產管理的銷售結構才會產生質變，台灣人才能買到真正適合自己的好基金並且長期投資，不論是投資海外基金或者國內基金，當基金的總資產規模可以不斷擴大時，連帶的投資人的荷包和基金公司的業績才能一路成長而創造雙贏。

　　因此，筆者誠摯希望這本書在協助投資人有效解讀資訊並且理性投資共同基金之餘，背後”讓基金投資市場質變”的雙贏企圖和目的，終究有一天可以在台灣被實踐。

　　筆者愛做夢，也明白僅憑一個專欄或一本書就要改變一個產業結構的痴人說夢，但筆者還是奮力孤注一擲。這本書能出版，筆者非常感謝普羅財經研究團隊的支持，尤其是Phil先生和筆者反覆討論和校正內容的協助，和筆者一起努力圓夢;另外更感謝整合行銷團隊成員Joyce不停的催稿、校稿、搜尋資料和整理表格，讓這個專欄沒有在筆者繁雜的業務中被遺忘或犧牲，最終得以結集出版這本書，對於這些夥伴，不管最後夢想有沒有達陣，筆者都致上十二萬分的謝意及敬意，謝謝你們一路同行。

書
評

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