銀行內控實務

Part1 內部控制與稽核制度

1-1 內部控制的原理及原則

1-2 金融機構的內部控制架構

1-3 內部控制制度的建立與執行

1-4 金融稽核體系

1-5 法令遵循主管制度

1-6 內部稽核制度

1-7 自行查核制度

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Part2 出納業務

2-1 出納業務簡介

2-2 一般事項查核

2-3 出納作業查核

2-4 庫存現金查核

2-5 待交換票據查核

2-6 託收票據查核

2-7 有價證券與保管查核作業

2-8 空白票據與保管查核作業

2-9 授信債權憑證查核

2-10 自動櫃員機及金融卡業務查核

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Part3 存款業務

3-1 存款業務簡介

3-2 存款業務查核方法

3-3 一般事項查核方法

3-4 支票存款業務查核

3-5 存摺存款業務查核

3-6 存單存款業務查核

3-7 同業存款、綜合存款及可轉讓定期存單、人民幣存款、外幣存款、黃金存款業務之查核

3-8 匯兌業務之查核

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Part4 授信業務暨逾期放款

4-1 授信業務

4-2 授信作業

4-3 貸後管理

4-4 逾期放款及逾催作業程序

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Part5 外匯業務

5-1 外匯業務簡介

5-2 外匯業務之風險與應注意事項

5-3 出口外匯業務查核重點

5-4 進口外匯業務查核重點

5-5 國外匯兌業務查核重點

5-6 其他外匯業務查核重點

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Part6 投資業務

6-1 銀行業的有價證券投資

6-2 企業投資

6-3 國外投資

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Part7 信託業務

7-1 一般信託業務

7-2 特定金錢信託投資國內、外有價證券及國內共同基金

7-3 企業員工福利儲蓄信託及員工持股信託

7-4 其他信託業務

7-5 保管銀行業務

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Part8 財富管理業務

8-1 銀行發展財富管理業務發展背景

8-2 銀行財富管理業務辦理

8-3 財富管理業務應注意之問題

8-4 財富管理顧問業務最佳執行實務

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Part9 票券與證券業務

9-1 票券業務簡

9-2 票券簽證及承銷業務

9-3 票券自營及經紀業務

9-4 證券經紀業務

9-5 證券自營業務

9-6 證券承銷業務

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Part10 消費金融業務

10-1 消費金融業務簡介

10-2 消費金融業務查核基本原則

10-3 消費金融業務產品規劃

10-4 消費金融業務行銷策略

10-5 授信評估

10-6 帳戶管理

10-7 風險控制

10-8試題演練

10-9 債權收回

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Part11 資訊業務

11-1 資訊業務簡介

11-2 電腦化產生之風險

11-3 常見缺失

11-4 資訊單位查核重點

11-5 營業單位查核重點

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Part12 衍生性金融商品

12-1 衍生性金融商品之簡介

12-2 查核目的及常見缺失、風險管理

12-3 銀行辦理衍生性金融商品之查核重點

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Part13 其他實務

13-1 其他實務

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內部控制內部稽核法規

1 銀行法及金融控股公司法

1-1 銀行法

1-2 金融控股公司法

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2 內部控制制度及內部稽核制度

2-1 銀行業公司治理實務守則

2-2 金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法

2-3 銀行稽核工作考核要點

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3 金融機構安全維護

3-1 金融機構安全維護管理辦法

3-2 金融機構安全維護注意要點

3-3 中華民國銀行公會會員安全維護執行規範

3-4 金融機構安全設施設置基準



4 委外作業與電子銀行業務

4-1 金融機構作業委託他人處理內部作業制度及程序辦法

4-2 金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準

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5 詐騙、洗錢防制、重大偶發事件及客戶資料保密

5-1 金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點

5-2 存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法

5-3 金融機構防制洗錢辦法

5-4 重大偶發事件

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6 消費金融業務

6-1 信用卡業務機構管理辦法

6-2 辦理信用卡業務自律公約

6-3 信用卡業務機構內部控制及稽核制度應注意事項

6-4 金融機構辦理現金卡業務應注意事項

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7 放款及外匯業務

7-1 中華民國銀行公會會員徵信準則

7-2 中華民國銀行公會會員授信準則

7-3 銀行辦理在臺無住所外國人新臺幣授信業務要點

7-4 銀行辦理應收帳款承購業務規範

7-5 銀行資產評估損失準備提列及逾期放款催收款呆帳處理辦法

7-6 金融機構出售不良債權應注意事項

7-7 外匯收支或交易申報辦法

7-8 銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項

7-9 偽造變造外國幣券處理辦法

7-10 銀行辦理衍生性金融商品業務內部作業制度及程序管理辦法

7-11 海外分行之監督管理

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8 投資及票券、證券

8-1 商業銀行投資有價證券之種類及限額規定

8-2 票券商負責人及業務人員管理規則

8-3 短期票券發行登錄集中保管帳簿劃撥作業辦法

8-4 票券金融公司投資債券及股權商品管理辦法

8-5 證券交易法

8-6 證券商管理規則

8-7 證券商負責人與業務人員管理規則

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9 金融消費者保護

9-1 金融消費者保護法

9-2 金融消費爭議處理機構設立及管理辦法

9-3 信託業營運範圍受益權轉讓現制風險揭露及行銷訂約管理辦法

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10 巴賽爾監理及存匯業務

10-1 巴賽爾監理委員會所制定之內部控制制度評估之十三項原則

10-2 金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業確認客戶身分原則

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11其他法規



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