編者的話

本書特色

理財規劃人員專業能力測驗

本書使用說明

台灣金融研訓院110年度筆試測驗預定時程表

證基會110年度筆試測驗預定時程表

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PART 1? 重點整理



第 1 篇? 理財工具 重點整理



Chapter 1│金融機構的功能與規範

金融機構

商業銀行

工業銀行

證券公司

證券投資信託事業

證券投資顧問事業

保險公司

金融控股公司

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Chapter 2│短期投資及信用工具

活期性存款與定期性存款

可轉讓定期存單

貨幣市場工具

貨幣市場基金

保本型投資定存

信用管理

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Chapter 3│債券投資

債之種類與特性

債券殖利率與價格計算

可轉換公司債

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Chapter 4│股票投資

股票市場介紹

股票投資之分析模式

股票評價的方法

折現率之探討

我國股票投資實務與流程

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Chapter 5│共同基金

共同基金簡要

共同基金的種類

共同基金的投資實務

共同基金的投資計劃

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Chapter 6│衍生性金融產品

衍生性金融商品的定義與類型

期貨商品

選擇權商品

我國期貨與選擇權交易實務

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Chapter 7│經濟觀念與經濟指標

總體經濟的基本概念

貨幣政策與財政政策

消費理論與滿足曲線

經濟指標對投資市場的影響.

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Chapter 8│保險的運用

保險概論

人壽保險

年金保險

投資型保險

傷害保險

健康保險

財產保險與責任保險

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Chapter 9│信託規劃

信託概要

信託的主要功能

信託的運用與規劃

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Chapter 10│金融商品與金融創新

組合式商品及結構式商品

指數股票型證券投資信託基金

保險商品與創新

信託商品與創新

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第 2 篇 理財規劃 重點整理



Chapter 1│理財規劃基本概念

台灣金融整合與全方位理財規劃服務

理財規劃的目的與利益

理財規劃的架構

理財規劃人員的定位與責任

理財規劃人員的道德規範與行為紀律準則

銀行辦理財富管理業務

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Chapter 2│理財規劃與步驟

建立客戶與理財規劃人員的關係

蒐集客戶資訊、設定理財目標與期望

評估分析客戶一般財務狀況與特殊需求

理財規劃報告書

協助客戶執行理財規劃書的方案

理財規劃執行進度與定期檢討修正

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Chapter 3│客戶型態與行為特性

家庭生命週期與生涯規劃

理財價值觀

客戶對投資風險的忍受程度

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Chapter 4│家庭財務報表與預算的編製與分析

編製家庭財務報表的基本會計觀念

家庭資產負債表的編製與分析

家庭收支儲蓄表

個人財務診斷要領

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Chapter 5│現金流量管理

家庭收入來源管理

家庭預算的編制與控制

家庭儲蓄的運用策略

緊急預備金與負債管理

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Chapter 6│貨幣時間價值與數量方法

貨幣時間價值

年金的計算

理財目標與投資價值方程式

投資報酬率的計算

投資風險的衡量

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Chapter 7│居住規劃

租屋與換屋的決策考量

購屋與換屋的決策考量

自住型房屋貸款規劃

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Chapter 8│子女養育與教育規劃

雙薪家庭抉擇及家庭計畫

子女教育金的規劃

子女教育金規劃的步驟

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Chapter 9│退休規劃

退休規畫的重要性

退休金需求分析

退休金來源分析

退休金規劃專題探討

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Chapter 10│投資規劃

以理財目標進行資產配置

分散風險的資產配置

整合理財目標與分散風險的投資規劃

投資組合與投資策略

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Chapter 11│稅務規劃

緒論

財務規劃與稅務規劃

所得稅的稅務規劃 .

贈與行為稅務規劃

遺產稅的節稅規劃

不動產相關節稅規劃

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Chapter 12│全方位理財規劃綜合運用

全生涯資產負債表與保險需求

理財目標負債化與供需能力分析

全方位理財規劃報告書之製作 ?

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第 3 篇 考前衝刺大補帖

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PART 2? 歷屆試題



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